理财规划师国家职业资格认证培训
招 生 简 章
职业前景
理财规划师（CERTIFIED FINANCIAL PLANNER）是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划（Financial Planning），是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
美国《福布斯》杂志评选本世纪十大收入的职业，理财规划师排名第三。据美国财务趋势调查报告显示，理财规划师的中等收入已达年薪15万美元，很多人远远超出这一数字。目前，我国银行业、保险业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。
在我国，理财规划已经兴起，从业队伍迅速发展壮大。随着银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。为了推动国家理财规划师教育的快速发展，满足金融服务业的需要，培养既符合国际金融发展新理念，又适应中国国情；既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才，我校特开设CFP课程，以满足市场对新型专业人才的需要。
课程目的
理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。帮助客户计算家庭净财富，制定可行的预算计划，规划用于储蓄或投资的资金；课程包括：现金理财、房屋、汽车、子女教育、退休、遗产、个税、外汇、证券、保险、基金等。
证书价值
学员参加各地授权培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已晋升为国家人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等人才应享有的各种待遇。
《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。
关于教学
依照《理财规划师国家职业标准》的要求，晋级培训期间理财规划师不少于120个标准学时。理财规划师国家职业资格认证培训使用国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会组织编写的培训教程：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力一》和《理财规划师专业能力二》。
模块式教学，双休日授课，穿插理财专家讲座和学员联谊活动。应试与实战结合，讲师与学员互动；收集各类金融投资保险产品，进行分析与演示。
课程设计
模块一：国家理财规划师——CFP的中国本土化之道
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一、ＣＦＰ在全球和中国的发展与现状 |
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二、国家理财规划师与个人职业生涯梦想 |
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三、如何成为一名真正的国家理财规划师 |
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四、国家理财规划师的职业道德要求 |
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五、国家理财规划师的专业技能要求 |
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六、理财概述 |
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七、理财的基本知识 |
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八、理财与法律 |
模块二：财务分析、会计报表、税务筹划、财务计算器
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一、会计知识 |
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二、会计报表 |
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三、财务分析 |
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四、国内个人税务相关法律知识 |
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五、国内个人税务规划计算与节税技巧 |
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六、国内个人税务规划实战案例分析 |
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七、财务计算器的基本知识 |
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八、财务计算器八大基本功能键的使用 |
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九、财务计算器在财务策划中的十大运用 |
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十、财务计算器在理财案例中的应用 |
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十一、熟练使用专业财务计算器 |
模块三：银行现金理财规划
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一、经济学基础 |
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二、货币金融市场与金融工具基本知识 |
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三、高价值客户行为特征分析 |
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四、目标营销 |
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五、银行个人理财中心经营管理 |
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六、金融产品比较与组合 |
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七、外汇投资基本知识 |
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八、外汇投资实战案例分析 |
模块四：投资学
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一、证券投资知识 |
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二、资本资产定价模型基本知识 |
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三、证券估值与证券组合投资基本知识 |
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四、期货期权投资基本知识 |
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五、投资基本知识 |
模块五：投资学
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一、基金投资知识 |
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二、基金估值与指数分析 |
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三、信托基本知识 |
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四、信托在个人理财中的应用 |
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五、信托理财实战案例分析 |
模块六：投资规划
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一、投资规划基本步骤 |
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二、投资策略 |
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三、投资组合管理 |
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四、投资偏好与态度测评 |
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五、投资规划实战案例分析 |
模块七：保险规划
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一、保险基本知识 |
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二、保单基本条款与权利 |
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三、保险品种 |
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四、保险规划的基本步骤与知识 |
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五、如何计算保险需求 |
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六、保险规划实战案例分析 |
模块八：子女教育与退休规划
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一、子女教育规划基本步骤与注意事项 |
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二、子女教育需求计算与产品组合 |
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三、子女教育规划实战案例分析 |
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四、退休规划基本步骤与注意事项 |
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五、退休需求计算与产品组合 |
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六、退休规划实战案例分析 |
模块九：房屋与遗产规划
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一、房屋规划基本知识与步骤流程 |
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二、房屋理财实战案例分析 |
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三、遗产规划基本知识 |
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四、遗产规划案例分析 |
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五、家族理财全景规划 |
模块十：理财规划案例
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一、理财规划的六个基本步骤与流程 |
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二、理财规划方案的标准版本与格式 |
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三、编制理财规划方案的注意事项 |
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四、理财规划书范本分析与讲解 |
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五、理财规划流程表 |
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六、中年五口之家综合理财规划案例分析 |
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七、公务员三口之家综合理财规划案例分析 |
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八、私营老板六口之家综合理财规划案例分析 |
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九、年轻白领两人世界综合理财规划案例分析 |
模块十一：考前串讲复习
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一、投资学考前复习练习题练习与讲解 |
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二、保险学考前复习练习题练习与讲解 |
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三、理财规划与计算复习练习题练习与讲解 |
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四、综合复习题练习与讲解 |
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五、总复习练习一 |
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六、总复习练习二 |
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七、总复习练习三 |
师资介绍
李老师：经济学博士后，国家理财规划师职业资格委员会委员，对信托与基金理财具有深刻理解，尤其在信托规划领域具有水平。曾多年从事投资银行与管理咨询工作，实践经验丰富。曾为国内多家银行提供理财规划培训，经验丰富。《理财规划师国家职业培训教材》(版)主要编撰人员之一，《国家职业资格培训教程——理财规划师》（第二版）执行主编。在理财规划领域有深入研究，多年从事投资银行工作，理财实践经验丰富、独到。为中国工商银行、中国农业银行、交通银行、招商银行以及多家证券公司总行、总部、分行、营业部进行多项理财培训，场次超过500场。
蔡老师：中国首批理财规划师，，丰富的第三方理财工作经历，四川地区首席个人理财规划讲师。《成都晚报》理财版专栏作者。擅长现金规划、消费规划、退休养老规划、财务分析。
翁老师：西南财经大学金融学博士，长期讲授《西方经济学》、《货币银行学》、《现代金融业务》、《商业银行经营与管理》、《金融理论前沿课题》、《国际金融》，《保险学》，《西方货币理论》、《证券投资分析》等课程。近年来在《财经科学》《西南金融》《上市公司》《经济日报》《财经科学》等专业报刊杂志上发表了数十篇学术文章，如：《存款激励与贷款约束》《储蓄增长与外资流入的金融谜团》《我国股票市场供求关系研究》《推动个人金融消费》《金融产品的个人需求及市场细分》《建立有效的金融约束机制》《西部金融结构与资金聚集的关系》《加快西部金融体制改革》等。参与的重点项目研究与课题有：《转型时期我国金融产品的个人需求及其市场细分》《四川民营银行研究》《河南省银行体系风险监测评估预警系统》《人民币汇率变动对四川经济的影响以及对策建议》《团体贷款合约经济机制研究》
张老师：毕业于西南政法大学，有近20年的律师从业经验，擅长处理公司事务，是多家企业的法律顾问，同时在个案方面多年主攻婚姻家庭继承法律，现为中国的专业离婚网站《中国离婚网》成都分站站长，同时在专业杂志上发表了多篇论文。
田老师：西南财经大学财税博士，是最早在成都地区进行理财规划师税务课程讲授的老师，知识底蕴醇厚，授课严谨深入。
刘老师：世界银行集团国际金融公司中国项目发展中心（IFC—CPDF）认证讲师。毕业于上海财经大学金融学系保险专业。历任：上海大正贸易有限公司营销部经理、中国人寿成都市青羊支公司营销部经理、中国人寿成都市分公司培训部经理、中国人寿保险公司总公司讲师团讲师。拥有超过8年的丰富的保险专业培训和咨询经验，并获得美国LIMAR协会讲师认证以及台湾保销集团讲师认证等多项讲师认证。曾培训以及提供咨询过的企业有中国人寿保险公司、生命人寿、中国电信、迅捷通讯、立福公司、加德士石油、大田集团、真维斯服饰、英格索兰、中国联通、红塔集团等。
董老师：刘彦斌师资团队成员，金融学硕士，长期致力于投资理财的教学与研究，参与了国家理财规划师第二版和第三版教材的编写，多次在《新京报》《钱经》《卓越理财》等专业理财杂志上发表文章，对基金投资、综合理财规划及理财计算有着深刻理解和成功的实战操作。
杨老师：注册会计师，注册税务师，成都某资产事务所的理财顾问，2006年国家理财规划师考试全国状元。
刘彦斌秘书长亲临美途学校指导工作
国家理财规划师专业委员会秘书长 作客中央电视台<新闻会客厅>和<实话实说>,中央二台<理财教室>主讲嘉宾
07年4月14日上午9:00,国家理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌抵达美途教育学校,美途教育校务会委员曹老师做了工作汇报,刘秘书长在听取工作报告后指出:1、美途教育已成为四川的理财规划师培训基地。要支持美途走出四川成为全国的理财规划师培训基地。2、对美途教育的教学质量予以充分肯定，过关率已达到北京水平，尤其是全国理财状元诞生在美途学校给予了表扬。3、希望美途教育的国家理财规划师2000工程成功，为四川培养2000名理财规划师做出贡献！
随后刘秘书长亲切接见了美途员工代表并合影留念。
10：30分，刘秘书长走进美途学校理财学员课堂，120名美途理财学员对刘秘书长的到来报以最热烈的掌声。刘秘书长做了一小时精彩的演讲，不时赢得学员的掌声，最后对学员提出了三点要求：1、遵守理财规划师的专业要求为客户的资产保值增值。2、做一个的理财规划师不仅要为客户赚钱还要为自己赚钱。3、祝大家在5月份考出好成绩！
关于考试
理财规划师实行全国统考理财规划师实行全国统考，每年5月、11月进行统考，共设3个考试科目。理论知识考试采用闭卷笔试方式，使用标准答题卡；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。单科合格成绩保留一年，考试未合格者可以进行补考。
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等级 |
科目 |
考试时间 |
鉴定内容 |
题型 |
题量 |
答题方式 |
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二级 |
理论知识
|
08:30-10:00 |
职业道德 |
单选
多选 |
单选17题；
多选8题；
共25题 |
答题卡 |
|
理论知识 |
单选
多选
判断 |
单选60题；
多选30题；
判断10题；
共100题 |
|
实操知识
|
10:30-12:30 |
专业能力 |
单选
（案例选择） |
单选70题；
案例选择30题；
共100题 |
答题卡 |
|
综合评审 |
14:00-15:30 |
案例分析 |
|
共三题 |
纸笔作答 |
|
三级 |
理论知识
|
08:30-10:00 |
职业道德 |
单选
多选 |
单选17题；
多选8题；
共25题 |
答题卡
|
|
理论知识 |
单选
多选
判断 |
单选60题；
多选30题；
判断10题；
共100题 |
|
实操知识
|
10:30-12:30 |
专业能力 |
单选
（案例选择） |
单选70题；
案例选择30题；
共100题 |
答题卡 |
证书样本
■ 考试合格者由国家劳动和社会保障部颁发此证书
■ 此证书之外，参加培训的学员还将获得《职业技能培训合格证书》。
收费标准
理财规划师二级：3180元/人（包含培训、教材、资料等费用），报考费350元/人（包括鉴定、考试、颁证费）
理财规划师三级：2800元/人（包含培训、教材、资料等费用），报考试费 300元/人（包括鉴定、考试、颁证费）
课时安排：学制3-6个月，共计14天；
授课时间：周六、日 上午：9：00――12：00 下午13：30――17：00
联 系 人：王老师
手机： QQ：1213098274 传真：86623528
联系地址 ：成都市晋阳路126号2楼203室
上课地点：成都市少城路8号大厦5楼多媒体教室
备注：报名时请带上一寸彩照两张、身份证复印件一份